THIEYSENEGAL.com : Une tempête financière s’annonce sur le paysage politico-économique sénégalais. Derrière la formule anodine de « comptes hors budget » se cache un réseau bancaire parallèle, dont les ramifications, aujourd’hui mises à nu, soulèvent des questions cruciales sur la transparence de la gestion publique. Depuis le rapport accablant de la Cour des comptes couvrant la période 2019–mars 2024, 63 comptes bancaires non déclarés font l’objet d’une enquête judiciaire, désormais confiée à la Division des investigations criminelles (Dic).
L’affaire, révélée par L’Observateur, est désormais dans le collimateur du Parquet financier, saisi à la suite d’un référé du premier président de la Cour des comptes, Mamadou Faye, adressé au ministre de la Justice, Ousmane Diagne. Le parquet général a aussitôt transmis le dossier, déclenchant une procédure qui pourrait faire vaciller certaines institutions financières du pays.
Des comptes ouverts hors cadre légal
Le cœur du scandale : 63 comptes ouverts sans autorisation réglementaire, logés dans une vingtaine de banques locales et internationales, allant de la Banque Atlantique à la BIS, en passant par BGFI, Orabank, UBA ou encore la CBAO. Des entités comme “EPAS/État du Sénégal” apparaissent à plusieurs reprises dans les documents examinés.
Ces comptes échappaient totalement à la traçabilité officielle, et servaient à des fins aussi diverses que le fonds Covid-19, des rachat de créances, des opérations d’appui budgétaire, ou encore des mouvements dont l’objet n’a pas encore été identifié. À la Banque Atlantique du Sénégal, six comptes ont été signalés. À la BGFI, ce sont huit comptes liés directement à l’État qui suscitent de fortes interrogations.
Une enquête aux enjeux politiques et financiers
La première audition, celle d’Aminata Faye Seck, directrice générale de la Banque islamique du Sénégal, a marqué le coup d’envoi d’une longue série d’interrogatoires. Selon une source proche du dossier, plusieurs dirigeants bancaires seront convoqués dans les jours à venir, dans un climat déjà tendu au sein des milieux financiers de la place dakaroise.
Le maquis bancaire sénégalais face à la lumière
Au-delà des responsabilités individuelles, cette affaire soulève des questions systémiques : comment autant de comptes ont-ils pu être ouverts et utilisés sans alerte réglementaire ? Où étaient les dispositifs de contrôle interne ? Et surtout, qui sont les véritables bénéficiaires de ces flux dissimulés ?
Plusieurs analystes évoquent la possibilité d’un circuit de financement parallèle de projets étatiques, ou pire, de détournements organisés, à l’abri des institutions classiques. D’autres pointent une culture de l’opacité installée dans l’administration et la finance publique.
Vers un nettoyage institutionnel ?
Pour le gouvernement en place, engagé dans une rétablisation de la transparence et de la redevabilité, ce dossier représente autant une épreuve de crédibilité qu’une opportunité de rupture. L’ouverture de cette enquête pourrait marquer un tournant dans la manière de gérer les finances publiques, et rappeler que la rigueur budgétaire ne peut se construire que sur des bases saines.
La Division des investigations criminelles devra désormais reconstituer l’architecture complète de cette nébuleuse, identifier les donneurs d’ordre, et faire la lumière sur l’utilisation des fonds. Les conclusions pourraient bien réécrire certaines pages de l’histoire budgétaire récente du Sénégal.
La rédaction de THIEYSENEGAL.com